Nezávislé fiduciární poradenství
Jedná váš poradce vždy ve váš prospěch?
Kučera & Krejčí zastupuje výhradně zájmy klienta — žádné provize od třetích stran, žádný konflikt zájmů.
Fiduciární závazek jako základ každého doporučení
Naše poradenství stojí na jednom principu: každé rozhodnutí musí být prokazatelně nejlepší volbou pro vás, nikoli pro nás.
Většina finančních poradců dostává odměnu od produktových společností, které zastupují. My pracujeme výhradně na základě honoráře od klienta. To znamená, že při výběru penzijních fondů, spořicích produktů nebo investičních nástrojů neexistuje žádný finanční motiv, který by nás vedl jiným směrem než k vašemu optimálnímu výsledku. Tento model není v Česku samozřejmostí — a přesně proto si jej vybírají klienti, kteří chtějí mít jistotu, že jejich zájem je skutečně na prvním místě.
Co pro vás zajistíme
Čtyři oblasti, ve kterých vám pomáháme vybudovat finanční zázemí na celý život.
Strategie spoření
Nastavíme optimální kombinaci penzijního spoření, státních příspěvků a doplňkových produktů tak, aby vaše úspory rostly efektivně a přiměřeně vašemu rizikovému profilu.
Příjem ve stáří
Sestavíme plán čerpání prostředků, který zajistí stabilní měsíční příjem po odchodu do důchodu — s ohledem na inflaci, délku čerpání a daňové aspekty.
Majetkové zajištění
Pomůžeme vám připravit majetkový přechod na blízké nebo dobročinné účely: závěť, svěřenský fond, darování za života — vše v souladu s českou legislativou.
Osobní poradenství
Každý klient dostává dedikovaného poradce a roční přezkum plánu. Reagujeme na změny v životní situaci, legislativě i na trzích — proaktivně, nikoli jen na výzvu.
„S poradci z Kučera & Krejčí jsem poprvé v životě pochopil, proč mi předchozí poradce doporučoval produkty, které mi ve skutečnosti moc nepomáhaly. Nový plán sestavený na honoráři mi za tři roky ušetřil desítky tisíc korun na poplatcích.“
— Ing. Tomáš Vrána, České Budějovice
Chcete vědět, zda váš současný plán skutečně funguje?
Nabízíme bezplatný úvodní přezkum vašeho stávajícího penzijního portfolia — bez závazků a bez skrytých poplatků.
Požádejte o bezplatný přezkumProč stojí za to jednat co nejdříve
Čas je při plánování důchodu nejcennější aktivum — každý odložený rok snižuje výsledný kapitál více, než si většina lidí uvědomuje.
Složený úrok pracuje nejlépe v dlouhém horizontu. Klient, který zahájí strukturované spoření ve čtyřiceti letech s měsíčním příspěvkem 3 000 Kč, může při odchodu v šedesáti pěti disponovat výrazně vyšším kapitálem než ten, kdo začne o deset let později se dvojnásobným příspěvkem. Naše analýzy ukazují, že zdánlivě malá rozhodnutí — volba fondu, nastavení daňového odpočtu, optimální doba pojistné doby — mohou v součtu ovlivnit výsledný kapitál o stovky tisíc korun. Proto doporučujeme zahájit plánování v okamžiku, kdy je to možné, a pravidelně plán revidovat.